Última atualização 08-14-2026
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Origin
Origin reúne contas bancárias, de corretagem, aposentadoria e criptomoedas em um único painel onde você acompanha gastos, monitora investimentos e faz perguntas a um consultor de IA registrado na SEC, baseado em seus próprios dados. O aplicativo financeiro cobre orçamento, benchmarks de portfólio, previsão de patrimônio líquido e testamentos ou trusts opcionais sem a necessidade de usar ferramentas separadas.
A maioria dos aplicativos de orçamento para na categorização de transações. Origin adiciona comparações de portfólio com índices como o S&P 500, previsões de aposentadoria Monte Carlo e documentos de planejamento patrimonial válidos em todos os 50 estados. Contas de investimento têm taxas de despesa de 0,00% sem taxas sobre ativos sob gestão, o que é incomum para aplicativos que também vendem portfólios automatizados de índice e contas de alta rentabilidade.
Indivíduos e casais usam o Origin quando querem um lugar único para fluxo de caixa, investimentos e planejamento de longo prazo. Empregadores podem oferecê-lo como benefício de bem-estar financeiro com acesso a planejadores em mais de 70 países. O acesso para parceiros está incluído sem custo adicional, portanto orçamentos e previsões compartilhados do domicílio não exigem uma segunda assinatura.
Conecte contas através do Plaid, MX e Mastercard em mais de 11.000 instituições
O AI Budget Builder elabora um orçamento mensal com base em seus padrões de renda e gastos passados
Visão de portfólio compara holdings com principais índices como o S&P 500 em tempo real
Modelos de previsão Monte Carlo avaliam patrimônio líquido, impostos, inflação e cenários de Seguridade Social
Portfólios indexados automatizados com taxas de 0,00% e sem taxas de AUM em contas Origin
Convites de parceiros são gratuitos, com orçamentos compartilhados e visualizações de previsão familiar
Níveis de planejamento patrimonial incluem Testamento Básico gratuito, Testamento Completo a partir de $119, e Trust a partir de $359 com assinatura
Acesso de parceiros está incluído sem custo adicional para finanças domésticas compartilhadas.
Contas de investimento anunciam taxas de 0,00% sem taxas de AUM em portfólios Origin.
Conecta através do Plaid, MX e Mastercard em mais de 11.000 instituições.
Consultor de investimentos AI registrado na SEC com previsão e planejamento patrimonial em um só aplicativo.
Forbes nomeou o Origin como o Melhor Aplicativo de Orçamento em julho de 2024.
Documentos de Trust patrimonial começam em $359 além da assinatura.
Aplicativo de desktop para Mac requer macOS Catalina 10.15 ou superior.
Preços para empregadores são personalizados e não listados para compradores individuais no site público.
Taxas de custódia da DriveWealth podem ser aplicadas mesmo quando o Origin isenta taxas de AUM.
Quanto custa o Origin?
O Origin oferece uma promoção por tempo limitado de $1 pelo primeiro ano de associação no useorigin.com. Recursos principais como previsão estão incluídos na associação, e documentos de planejamento patrimonial são cobrados separadamente, com Testamento Básico gratuito e níveis pagos de Testamento Completo ou Trust a partir de $119 e $359 com a associação.
Posso adicionar meu parceiro ao Origin?
Sim. O Origin inclui acesso para parceiro sem custo adicional. Você convida um parceiro por e-mail a partir do seu perfil, depois compartilha orçamentos, transações e previsões domésticas com filtros que mostram os gastos de cada pessoa separadamente.
Quas contas o Origin pode conectar?
O Origin conecta contas de corretagem, aposentadoria, cripto e bancárias através do Plaid, MX e Mastercard. Você também pode enviar transações via CSV quando uma instituição não é suportada diretamente.
O Origin cobra taxas sobre ativos sob gestão?
Não. O Origin afirma que suas contas de investimento têm taxas de despesa de 0,00% e não cobram taxas sobre ativos sob gestão em portfólios automatizados de índice, embora taxas de custódia da DriveWealth possam ainda ser aplicadas.
O consultor de IA do Origin é regulamentado?
Sim. O Origin descreve sua IA como um consultor de investimentos registrado na SEC através da Origin Investment Advisory LLC. As páginas de gastos e investimentos rotulam o serviço como Consultor de Investimentos Registrado na SEC sujeito a supervisão fiduciária.
Que planejamento patrimonial o Origin oferece?
O Origin fornece testamentos e trusts criados por advogados de planejamento patrimonial, válidos em todos os 50 estados. Com a associação, um Testamento Básico é gratuito, um Testamento Completo começa em $119, e um Trust começa em $359, cada um incluindo revisões ilimitadas.
O Origin funciona em dispositivos móveis e desktop?
Sim. O Origin oferece aplicativos para iOS e Android, além de um download para desktop Mac vinculado no useorigin.com. O aplicativo para Mac requer macOS Catalina 10.15 ou superior, conforme a página de download do site.