最后更新 08-14-2026
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Origin
Origin 将银行、经纪、退休和加密账户整合到一个仪表盘中，您可以在这里跟踪支出、监控投资，并向美国证券交易委员会注册的 AI 顾问提问，所有建议均基于您的个人数据。该理财应用涵盖预算编制、投资组合基准、净资产预测，以及可选的遗嘱或信托服务，无需使用多个工具。
大多数预算应用仅停留在交易分类层面。Origin 则增加了与标普500等指数的投资组合比较、蒙特卡罗退休预测，以及在所有50个州均有效的遗产规划文件。投资账户的费用比率为0.00%，且无资产管理费，这在同时提供自动化指数投资组合和高收益现金账户的应用中较为罕见。
个人和夫妻在需要一个涵盖现金流、投资和长期规划的统一平台时会使用 Origin。雇主可以将其作为财务健康福利提供，支持70多个国家的理财师访问。合作伙伴访问包含在内，无需额外费用，因此共享家庭预算和预测无需第二个订阅。
通过Plaid、MX和Mastercard连接账户，涵盖11,000多个机构
AI预算构建器根据您的过去收入和支出模式起草每月预算
投资组合视图实时比较持仓与标普500等主要指数
蒙特卡洛预测模型净值、税收、通胀和社会保障场景
自动指数投资组合，Origin账户无0.00%的费用比率和无资产管理费
合作伙伴邀请免费，共享预算和家庭预测视图
遗产规划等级包括免费基础遗嘱、起价$119的完整遗嘱和$359的信托（需会员）
合作伙伴访问包含在共享家庭财务中，无需额外费用。
投资账户宣传0.00%费用率，Origin投资组合无资产管理费。
通过Plaid、MX和Mastercard连接，覆盖11,000多个机构。
SEC注册的AI投资顾问，集预测和遗产规划于一体的应用。
Forbes于2024年7月评选Origin为最佳预算应用。
遗产信托文件起价为$359，需额外会员费。
Mac桌面应用需要macOS Catalina 10.15或更高版本。
雇主定价为定制，公共网站未列出个人买家价格。
即使Origin免除资产管理费，DriveWealth的托管费仍可能适用。
Origin多少钱？
Origin在useorigin.com上提供首年会员限时促销价1美元。核心功能如预测包含在会员资格中，遗产规划文件单独定价，基础遗嘱免费，付费的完整遗嘱或信托会员价起步分别为119美元和359美元。
我可以添加伴侣到Origin吗？
可以。Origin包含伴侣访问权限，无需额外费用。您可以通过个人资料中的电子邮件邀请伴侣，然后共享预算、交易和家庭预测，过滤器可分别显示每个人的支出。
Origin可以连接哪些账户？
Origin通过Plaid、MX和Mastercard连接经纪、退休、加密和银行账户。当机构不直接支持时，您也可以通过CSV上传交易记录。
Origin收取资产管理费吗？
不收。Origin表示其投资账户的费用比率为0.00%，自动指数投资组合不收取资产管理费，但DriveWealth的托管费可能仍适用。
Origin的AI顾问受监管吗？
受监管。Origin称其AI为通过Origin Investment Advisory LLC注册的SEC投资顾问。支出和投资页面将该服务标注为受信托监管的SEC注册投资顾问。
Origin提供哪些遗产规划？
Origin提供由遗产规划律师创建、在所有50个州有效的遗嘱和信托。会员资格下，基础遗嘱免费，完整遗嘱起价119美元，信托起价359美元，均包含无限次修订。
Origin支持手机和桌面吗？
支持。Origin提供iOS和Android应用，以及从useorigin.com链接的Mac桌面下载。根据网站下载页面，Mac应用要求macOS Catalina 10.15或更高版本。